Hov. Du er ikke logget ind.
DU SKAL VÆRE LOGGET IND, FOR AT INTERAGERE PÅ DENNE SIDE

Hjælp med pension

Side 1 ud af 1 (3 indlæg)
  • 1
Fra Hirtshals
Tilmeldt 7. Sep 08
Indlæg ialt: 327
Fra  3 Ferietilbud Skrevet kl. 16:27
Hvor mange stjerner giver du? :

Hej Amino. Jeg står og skal til mundtlig eksamen hvor jeg skal løse den her case, men står på bar bund og har ikke en dyt forstand på pensionsopsparing. Håber der er en flink Amino der gider hjælpe mig igang :)

Opgaven.

Du arbejder som kunderådgiver i Alm. Brand Bank, hvor parret er kunde. Efter den megen snak i medierne om danskernes manglende pensionsopsparing og den stigende ældrebyrde har Jakob Kiemer kontaktet dig med henblik på en pensionssnak, idet han, som han udtrykte det i telefonen, er begyndt at blive bekymret over, om han og Lotte har pensionsopsparing nok.

 

Din opgave er nu at forberede og afholde mødet med Jakob Kiemer

Faktablad

 

Navn

Lotte og Jakob Kiemer

Alder

40 og 45 år

Civilstand

Gift

Børn

Ingen

Beskæftigelse

Butiksassistent og butikschef

Bopælskommune

Aalborg

Folkekirkemedlem

ja

Bolig

Parcelhus på 160 kvm fra 1968

Årlige indtægter

Bruttoindkomst Jakob

        462.000

Bruttoindkomst Lotte

        290.400

Ejendomsoplysninger

Offentlig ejendomsværdi i år

      3.450.000

Offentlig ejendomsværdi i 2002

      2.257.500

Offentlig ejendomsværdi i 2001

         2.000.000

Kreditforeningslån

 

Årlig ydelse

        146.796

Restgæld

      1.947.052

Renteudgifter dette år

        109.221

 

 

Boliglån i bank

 

Årlig ydelse

          47.583

Restgæld

        497.115

Renteudgifter dette år

          40.766

Årlige udgifter

Ejendomsskat

          19.719

Renovation

            1.981

Skorstensfejer

               300

Grundejerforening

               200

Husforsikring

            3.729

Vand

           2.893

Varme

          20.000

El

            3.400

Familieforsikring

            2.000

Licens, telefon og antenne

          19.200

Samlede udgifter til bilen

          30.000

Fagforening (Jakob)

          3.100

A-kasse (Jakob)

          7.100

Fagforening (Lotte)

          3.300

A-kasse og efterlønsbidrag (Lotte)

          11.700

Kontingenter

          10.000

 


 

Øvrige oplysninger

Grøn check – Lotte

1300

 

ATP Livslang Pension

Såvel Lotte som Jakob kan hver forvente at få udbetalt kr. 27.500 årligt når de går på pension.

 

Lottes arbejdsmarkedspension

Pensionsalder

67

år

Alderspension

40.843

kr. pr. år

Alderssum

81.686

kr.

Børnepension

4.084

kr. pr. år

Ratepension

50.286

kr. i 10 år

Rateforsikring ved død

50.286

kr. i 10 år

Invalidepension

72.000

kr. pr. år

Sum ved død

300.000

kr.

Sum ved invaliditet

100.000

kr.

Sum ved kritisk sygdom

50.000

kr.

 

Jakobs arbejdsmarkedspension

Udbetalinger ved invaliditet

 

Årlig invalidepension – livsvarig

kr. 203.115

Gruppeinvalidesum indtil alder 60 år (engangsbeløb)

kr. 400.000

Gruppeulykkesforsikring v/100 % invaliditet som følge af ulykke (engangsbeløb)

kr. 800.000

Udbetaling ved kritisk sygdom

 

Kritisk sygdom (engangsbeløb)

kr. 150.000

Udbetalinger ved død

 

Årlig pension til ægtefælle/registreret partner eller eventuelt samlever i op til 10 år

kr. 121.869

Årlig børnepension til hvert barn indtil barnet bliver 21 år

kr. 40.623

Gruppelivssum (engangsbeløb)

kr. 800.000

 

Udbetalinger ved alderspensionering

Alder

Årlig alderspension (livsvarig)

67

kr. 203.115

Få op til 3 gratis og uforpligtende tilbud på en leasningaftale hos http://leasingoffer.dk 

Tilmeldt 12. Sep 13
Indlæg ialt: 1
Skrevet kl. 09:34
Hvor mange stjerner giver du? :

Virksom yder professionel og personlig rådgivning til alle de udfordringer, du møder på din vej som selvstændig – hvad enten du er ved at starte op, eller går med tanker om at videreudvikle din virksomhed. Læs mere om Virksom her. 

 

Tilmeldt 20. Apr 07
Indlæg ialt: 16014
30% af profil udfyldt
Skrevet kl. 16:53
Hvor mange stjerner giver du? :

Du må vel fokusere på hvad de har idag kontra hvad de har når de går på pension, og hvad de kan ha for udgifter inkl hus nårmdemgår på pension, og se på hvad de mindst skal bruge i pension, for at se hvad de skal indbetale yderligere, er dem i topskat, så rate pension først, vil de nedspare i huset og skal de hellere betale huslån tilbage og bruge huset som pension. Men du har en masse oplysninger og må kaste dig ud i det

Side 1 ud af 1 (3 indlæg)