Hvorfor skal banken bruge sygesikring for at oprette virksomheds konto?

Min partner og jeg er ved at oprette et ApS som er ejet af vores holding selskaber.. I den forbindelse siger min bank mand at han i følge lovgivningen skal bruge min partners sygesikrings bevis til oprettelse af kontoen.. Jeg forstår det ikke. For det første, hvorfor skal banken bruge en persons sygesikring til at oprette en firma konto ejet af en virksomhed ? En virksomhed er jo juridisk set sin egen instititution og som sådan også sin egen ejer over den bank konto som er tilknyttet virksomheden. Og virksomheden er stiftet af vores selskaber og IKKE af os.. Jeg kan slet ikke se hvor i billedet min partners sygesikring eller nogen form for ID er relevant for kontoen?

ja det er hvidvasklov - læs evt http://johnhannover.blogspot.dk/2014/03/ny-bankkonto-hvorfor-er-det-besvrligt.html

vh John Hannover

Jeg må indrømme jeg troede at der skull mere til end sygesikringsbevis. Troede pas var nødvendigt. Så fik jeg lært noget nyt idag også

Fru Hartmann:

Sygesikringsbeviset/sundhedskortet er det eneste ID staten udsteder til danske statsborgere.

Man SKAL ikke have hverken pas eller kørekort.

Det er ikke lovkrav at man skal have det - men billedlegitimation anbefales altid til erhvervskonti og mon ikke de fleste over 18 idag har enten kørekort eller pas - eller begge dele - jeg tror ikke jeg kender nogen der ikke har været i udlandet i den alder f.eks -  men det kan jo findes. Så må man jo lede efter en bank der siger OK til sygesikring/dåbsattest og andet med CPR - men har man billedlegitimation så BRUG det

Hvidvaskloven om emnet:

53. Hvidvaskloven stiller ikke krav om forevisning af billedlegitimation, men billedlegitimationen er en mere sikker legitimationsmåde, når kunden møder fysisk op ved etableringen af kundeforholdet, fordi virksomheden da har mulighed for at sammenligne personens ansigt med billedet på legitimationsdokumentet. Det anbefales derfor, at der i disse tilfælde stilles krav om billedlegitimation.

54. Det anbefales derfor, at virksomheden forlanger forevisning af billedlegitimation udstedt af offentlig myndighed, f.eks. Pas Kørekort

55. Hvis der ikke forevises billedlegitimation, må virksomheden forlange forevisning af anden gyldig dokumentation udstedt af offentlig myndighed. Der kan f.eks. være tale om følgende: Dansk sundhedskort (med CPR-nr.) Dåbs- eller navneattest (med CPR-nr.) Vielsesattest Årsopgørelse fra skattemyndighederne Anden lignende dokumentation. Da de nævnte legitimationsdokumenter ikke giver samme sikkerhed for kundens identitet som billedlegitimation, bør der normalt foretages supplerende handlinger. Se eksempler på supplerende handlinger under 10.4.3.2.2 om distancekunder.

vh John H