Kapitalpension til aldersopsparing

hej

Jeg kunne ikke finde et bedre sted at placere mit spørgsmål.

Jeg har en kapitalpension hos Nordea Liv og Pension. Den vil jeg gerne have konverteret til en alderspension i 2014 med den skatterabat, der nu er.

Nordea Liv og Pension insisterer på, at jeg SKAL have et rådgivningsmøde med den FØR konvertering. Dette møde kan KUN ske telefonisk.

Jeg kan godt se alle ulemperne med et sådant telefonisk møde herunder manglende mulighed for bevise, hvad der er blevet oplyst på telefonen.

Hvad er jeres andres erfaring omkring dette?

Jeg har lige omlagt min kapitalpension hos Nordea, og jeg har den modsatte oplevelse. Jeg blev henvist til at gøre det på selvbetjeningsløsningen. Så det kan du sikkert også gøre uden problemer. 

Mvh

Kirsten

Jeg kunne godt fundere, om der findes mere end en Nordea i Danmark.

Her er svaret fra Nordea Liv og Pension:

"Du kan godt afgiftsberigtige din kapitalpension i 2014. Forinden skal du dog have en rådgivningssamtale med en pensionsrådgiver. Pensionsrådgiveren vil hjælpe dig med at afklare hvilke fordele og ulemper der er for lige præcis dig og din kapitalpension."

Og ja jeg har prøvet selvbetjeningen.

Cookie - John Hannover:

Hvis du svarer dem du ikke vil ha telefonsamtalen, kan du sikkert slippe - og du kan også skifte den over i en anden kasse hvis du vil det og der skifte til alderspension- Om det er besværet værd er så en anden sag  - men VIL du ikke tale i telefon med dem kan du nægte og givet få skiftet alligevel

Næ for det er her humlen ligger begravet. Jeg kan IKKE skifte uden en samtale, og de vil KUN tilbyde samtalen telefonisk. Nu har jeg så meddelt dem, at der skal være et referat, og jeg vil have ret til at optage samtalen, så jeg har noget dokumentation til senere brug.

Jeg vil ikke udelukke, at det har noget at gøre med en igangværende pension (p.t. rate), men det har Nordea Liv og Pension ikke oplyst. Kun at de VIL have den samtale.

Et meget mærkeligt pensionsselskab efter min mening.

enig i det er mærkeligt de ikke vil skifte ud fra en skriftlig aftale (online normalt) men ser nu ikke din frygt med telefon optagelse og andet som vigtig. Det er jo bare at kræve det referat og ellers selv bekræfte hvad der aftales - men det tror jeg slet ikke de vil løbe fra

Der findes kapitalpensioner det ikke kan betale sig at omlægge - de kan ligge i papirer som vil være så dyre at sælge at det kan æde de ca 3% sparet - men langt de fleste kan omlægges uden problem

Ellers - hvis det er så alvorligt med samtalen, så ring til et andet selskab og hør dem om de vil kunne overtage den uden videre og konvertere

Bange ville jeg dog ikke gide være her - kun for at de vil sælge dig en eller anden påbygning og det synes jeg du virker mand for at styre :)

Kirsten E:

Har du prøvet, om du selv kan lægge om der?

Det var faktisk der, jeg startede. Jeg kom så ud for det MODSATTE tilfælde. Jeg afventer nu en aftale med en pensionsrådgiver, og et af spørgsmålene kunne jo så være, at nogen SKAL bruge selvbetjening, mens andre SKAL have rådgivning. Jeg er spændt på deres forklaring hertil.

så i BT igår en anden ting man jo klart skal være opmærksom på. Visse (de færreste) har en garantisum eller garanti rente knyttet til deres kapitalpension som gør, at samlede sum mindst skal stige f.eks. 4% per år. Er det ældre pensioner så kan denne garanti sum ligge og vente på en ved udbetaling - og ved konvertering til alderspension hvor papirerne jo skal realiseres for at få penge til skatten - bortfalder denne garanti for mange.

Det var i skemaet netop "Nordea liv og pension", "PFA" og "AP" som havde en del ordninger med garanti som ikke kunne bevares ved konvertering. 

Også det KAN være grund til de vil ha samtale - modsat ex ordninger i Nordea bank eller andre direkte bankordninger, hvor der ikke er tilknyttet nogen form for garanti

vh