Hej Amino. Jeg står og skal til mundtlig eksamen hvor jeg skal løse den her case, men står på bar bund og har ikke en dyt forstand på pensionsopsparing. Håber der er en flink Amino der gider hjælpe mig igang :)
Opgaven.
Du arbejder som kunderådgiver i Alm. Brand Bank, hvor parret er kunde. Efter den megen snak i medierne om danskernes manglende pensionsopsparing og den stigende ældrebyrde har Jakob Kiemer kontaktet dig med henblik på en pensionssnak, idet han, som han udtrykte det i telefonen, er begyndt at blive bekymret over, om han og Lotte har pensionsopsparing nok.
Din opgave er nu at forberede og afholde mødet med Jakob Kiemer
Faktablad
|
Navn
|
Lotte og Jakob Kiemer
|
|
Alder
|
40 og 45 år
|
|
Civilstand
|
Gift
|
|
Børn
|
Ingen
|
|
Beskæftigelse
|
Butiksassistent og butikschef
|
|
Bopælskommune
|
Aalborg
|
|
Folkekirkemedlem
|
ja
|
|
Bolig
|
Parcelhus på 160 kvm fra 1968
|
Årlige indtægter
|
Bruttoindkomst Jakob
|
462.000
|
|
Bruttoindkomst Lotte
|
290.400
|
Ejendomsoplysninger
|
Offentlig ejendomsværdi i år
|
3.450.000
|
|
Offentlig ejendomsværdi i 2002
|
2.257.500
|
|
Offentlig ejendomsværdi i 2001
|
2.000.000
|
|
Kreditforeningslån
|
|
|
Årlig ydelse
|
146.796
|
|
Restgæld
|
1.947.052
|
|
Renteudgifter dette år
|
109.221
|
|
|
|
|
Boliglån i bank
|
|
|
Årlig ydelse
|
47.583
|
|
Restgæld
|
497.115
|
|
Renteudgifter dette år
|
40.766
|
Årlige udgifter
|
Ejendomsskat
|
19.719
|
|
Renovation
|
1.981
|
|
Skorstensfejer
|
300
|
|
Grundejerforening
|
200
|
|
Husforsikring
|
3.729
|
|
Vand
|
2.893
|
|
Varme
|
20.000
|
|
El
|
3.400
|
|
Familieforsikring
|
2.000
|
|
Licens, telefon og antenne
|
19.200
|
|
Samlede udgifter til bilen
|
30.000
|
|
Fagforening (Jakob)
|
3.100
|
|
A-kasse (Jakob)
|
7.100
|
|
Fagforening (Lotte)
|
3.300
|
|
A-kasse og efterlønsbidrag (Lotte)
|
11.700
|
|
Kontingenter
|
10.000
|
Øvrige oplysninger
ATP Livslang Pension
Såvel Lotte som Jakob kan hver forvente at få udbetalt kr. 27.500 årligt når de går på pension.
Lottes arbejdsmarkedspension
|
Pensionsalder
|
67
|
år
|
|
Alderspension
|
40.843
|
kr. pr. år
|
|
Alderssum
|
81.686
|
kr.
|
|
Børnepension
|
4.084
|
kr. pr. år
|
|
Ratepension
|
50.286
|
kr. i 10 år
|
|
Rateforsikring ved død
|
50.286
|
kr. i 10 år
|
|
Invalidepension
|
72.000
|
kr. pr. år
|
|
Sum ved død
|
300.000
|
kr.
|
|
Sum ved invaliditet
|
100.000
|
kr.
|
|
Sum ved kritisk sygdom
|
50.000
|
kr.
|
Jakobs arbejdsmarkedspension
|
Udbetalinger ved invaliditet
|
|
|
Årlig invalidepension – livsvarig
|
kr. 203.115
|
|
Gruppeinvalidesum indtil alder 60 år (engangsbeløb)
|
kr. 400.000
|
|
Gruppeulykkesforsikring v/100 % invaliditet som følge af ulykke (engangsbeløb)
|
kr. 800.000
|
|
Udbetaling ved kritisk sygdom
|
|
|
Kritisk sygdom (engangsbeløb)
|
kr. 150.000
|
|
Udbetalinger ved død
|
|
|
Årlig pension til ægtefælle/registreret partner eller eventuelt samlever i op til 10 år
|
kr. 121.869
|
|
Årlig børnepension til hvert barn indtil barnet bliver 21 år
|
kr. 40.623
|
|
Gruppelivssum (engangsbeløb)
|
kr. 800.000
|
|
Udbetalinger ved alderspensionering
|
|
Alder
|
Årlig alderspension (livsvarig)
|
|
67
|
kr. 203.115
|
Bliv gratis medlem
Opret bruger