Alt det andet om at starte virksomhed

Svar: Danske bank

Cookie - John Hannover — Wed, 20 Jul 2016 19:27:22 GMT

herligt at høre

vh John H

Svar: Danske bank

Hvidevarerep.dk — Wed, 20 Jul 2016 18:20:53 GMT

Så lykkedes det i dag at få en konto hos Danske bank. Efter min uheldige episode i går, så sendte jeg dem en mail. Og i dag blev jeg ringet op af en erhvervsrådgiver som ordnede det hele på et par minutter pr tlf :o)

Svar: Danske bank

Cookie - John Hannover — Tue, 19 Jul 2016 17:08:41 GMT

Hvidevarerep.dk:

Hej John du har sikkert ret. Men på den anden side, havde jeg nu skumle bagtanker og ville hvidvaske penge og støtte terror. Så ville jeg jo næppe skrive det i forretningsplanen alligevel, så det er jo lidt spild af alles tid ;o)

muligt - men du ville så stå over for endnu hårdere straf - så det er lidt som at du ved landing i Hong Kong skal skrive under på du ikke har narko.
Det er for at forhøje strafsanktionen - og det får så visse til at være endnu mere forsigtige. Det gælder som også ved hvidvask - Du har ret i at egentlig vidvask næppe bare oprettes som alm. selskaber - men der anmeldes faktisk ganske mange, så en del nappes jo vel. Banken har så også pligt til at se, at engagementet i praksis ser ud til at passe med - formål og omfang.

Betydning eller ej - det er jo dig der skal have kontoen, og du kan jo vælge at stritte mod og - eller gå til udlandet eller andet bank - eller følge med

vh John Hannover

Svar: Danske bank

Hvidevarerep.dk — Tue, 19 Jul 2016 16:51:48 GMT

Hej John du har sikkert ret. Men på den anden side, havde jeg nu skumle bagtanker og ville hvidvaske penge og støtte terror. Så ville jeg jo næppe skrive det i forretningsplanen alligevel, så det er jo lidt spild af alles tid ;o)

Svar: Danske bank

Cookie - John Hannover — Tue, 19 Jul 2016 16:16:07 GMT

Hvidevarerep.dk:

Jeg stillede samme spørgsmål til min advokat og fik dette svar:

De lyver og vil bare tjene penge, iflg. den hvidvaske lov skal de kun have dit cpr.nr.---- det har de i forvejen, og dit firmas cvr.nr..

skift advokat til en der som minimum ved at de skal vide formål og omfang = normalt forretningsplan og budget - den anden advokat er farlig at bruge hans viden er outdated

Kort copy paste: (fremgår i øvrigt flere steder i dokumentet

§ 12. De af loven omfattede virksomheder og personer skal have kendskab til deres kunder i overensstemmelse med stk. 2-8, herunder kræve, at deres kunder legitimerer sig, når der optages en forretningsmæssig forbindelse med disse, herunder når der åbnes en konto eller et depot.

Stk. 4. Der skal indhentes oplysninger om hver kundes formål med forretningsforbindelsen og det tilsigtede omfang heraf.

vh John H

Svar: Danske bank

Hvidevarerep.dk — Tue, 19 Jul 2016 16:12:10 GMT

Nu har jeg været kunde hos Danske bank i over 20år. Så de har set mit pas med mm så de kender mig ret godt. Jeg har i forvejen 2 selskaber med registreret konti i Danske bank. Og jeg har aldrig skyld dem penge, tværtimod så står der et betragtelig beløb på alle konti.

Derfor kommer der modvilje som en overraskelse for mig. Og jeg er ikke interesseret i "trøst"!!!

Men som jeg skrev i mit første indlæg ville jeg bare høre om den slags er normalt. Og om andre har oplevet noget ligende.

Jeg stillede samme spørgsmål til min advokat og fik dette svar:

De lyver og vil bare tjene penge, iflg. den hvidvaske lov skal de kun have dit cpr.nr.---- det har de i forvejen, og dit firmas cvr.nr..

Nej de skal ikke vide noget om alt det andet, se

https://www.retsinformation.dk/forms/r0710.aspx?id=158041#Kap4:

Svar: Danske bank

Cookie - John Hannover — Tue, 19 Jul 2016 16:02:26 GMT

Det som står er - at banken skal kende legitimation = generelt pas eller anden god billedlegitimation +

Formål - og her kommer i høj grad forretningsplanen ind - og detaljerne de kræver vælger de selv - men de skal fuldt kunne dokumentere de kender formålet. Det kan sagtens inkludere viden om de varer man handler med og andet +

Omfang = normalt lig budget - igen detalje grad forskelligt.

Du reagerer efter min bedste mening mod din egen interesse - Enten giv dem de oplysninger og få en konto - eller find en anden bank - Jeg ved slet ikke hvad du håber på af trøst - Du kan ikke bruge det til noget - Det er helt legale krav de stiller - og baggrund i høj grad hvidvask sikkert tilsat lidt sund skepsis over et IVS - som nogen stifter med 1 krone - og herefter mener banker bare skal stille konti op til gratis uden spørgsmål. Jeg synes det er let at opfylde den slags krav - eller prøve en anden bank helt enkelt

Dit link er ikke til hvad bankerne har for krav - du skal ind i file:///C:/Users/John/Downloads/23122010vejledning_hvidvask.pdf og finde 4.2 og frem - men igen - det kan jo kræves mere eller mindre detaljeret - og er man ikke villig til svar - så finder man en anden bank - De mere detaljerede er langt de almindeligst idag

vh John Hannover

Svar: Danske bank

Hvidevarerep.dk — Tue, 19 Jul 2016 15:52:09 GMT

John Hannover hvor i hvidvaskningsloven står dette ? https://www.retsinformation.dk/forms/r0710.aspx?id=158041#Kap8

Svar: Danske bank

Hvidevarerep.dk — Tue, 19 Jul 2016 15:40:39 GMT

Jeg viste godt da jeg valgte at starte ny virksomhed at der ville komme lidt forhindringer undervejs. Men at det at åbne en bankkonto skulle kræve en længere akademisk redegørelse med budgetter og navne på kunder leverandører. Det havde jeg aldrig forestillet mig.

Da jeg åbnede mit nuværende firma for 10 år siden tog det kun 1 minut. Så var den sag ude af verden.

Svar: Danske bank

Jannik Hansen — Tue, 19 Jul 2016 15:40:19 GMT

Cookie - John Hannover:

be my guest - du vil se det er langt mere besværligt - men bare gå igang

vh John Hannover

Langt de fleste udenlandske banker skal have mere information end du skal give dem i DK.

De skal desuden typisk også se dig fysisk.

https://panamapapers.icij.org/

Svar: Danske bank

Cookie - John Hannover — Tue, 19 Jul 2016 15:33:13 GMT

Hvidevarerep.dk:

Eller åbne en konto i udlandet er vel også en mulighed, når nu det skal være så omstændigt.

be my guest - du vil se det er langt mere besværligt - men bare gå igang

vh John Hannover

Svar: Danske bank

Hvidevarerep.dk — Tue, 19 Jul 2016 15:29:26 GMT

Eller åbne en konto i udlandet er vel også en mulighed, når nu det skal være så omstændigt.

Svar: Danske bank

Jannik Hansen — Tue, 19 Jul 2016 15:26:46 GMT

Panama Papers har nok heller ikke hjulpet..

Det er godt 3. år siden jeg sidst åbnede en bank konto - og selv der vil var der en pæn del spørgsmål... Jeg gjorde det i 2 forskellige banker i UK...

De skal bare have deres røv ren over at de har spurgt ind til hvad du dog går og laver :-)

Svar: Danske bank

Cookie - John Hannover — Tue, 19 Jul 2016 15:23:42 GMT

helt normalt og resultat af de nye hvidvaskregler - stop med at drive virksomhed eller prøv at skrifte bank - eller lev op til deres krav - det er hvad der er muligt http://johnhannover.blogspot.dk/2014/03/ny-bankkonto-hvorfor-er-det-besvrligt.html Den med det ikke rager dem - Du skal ikke frygte de misbruger noget

vh John Hannover

Svar: Danske bank

Revisoreleven — Tue, 19 Jul 2016 15:14:40 GMT

Det er kommet skærpede regler omkring de informationer finansielle institutter skal indhente på deres kunder.

Hvorvidt alle de informationer du nævner er nødvendige i forbindelse med disse skærpede regler skal jeg ikke kunne sige.