Bogføring, regnskab, moms, skat m.m.

Svar: Skal bank se momsregnskab

Cookie - John Hannover — Mon, 21 Jun 2021 12:20:43 GMT

Det er en gammel debat - Det korte svar er, at hvis ikke der er noget direkte GDPR i det, (og det tvivler jeg på hvis banken idag kan henvise til krav mod dem om hvidvaskkontrol) så mister man sin bankkonto, hvis man ikke udleverer de oplysinger de kræver - meget længere er det ikke

vh John Hannover

Svar: Skal bank se momsregnskab

pettersen231 — Mon, 21 Jun 2021 01:31:31 GMT

Hej majbritt
Jeg står i samme situation:( må jeg spørge om hvad der sket efterfølgende? Hvis du ved noget der kan hjælpe vil jeg meget gerne høre.

Svar: Skal bank se momsregnskab

Christian Englev Christiansen — Wed, 20 Nov 2019 15:18:56 GMT

Der har her omkring weekenden været flere artikler i berlingske omkring hvidvaskloven og banken. Jeg mener at der er omkring 221 forskellige signaler som bankerne skal være opmærksom på. Blandt de mere morsomme er at hvis beløbets størrelse og kundens påklædning ikke stemmer overens skal det indberettes. Jeg ved så ikke om at en overførsel på f.eks. 1 mill. kræver hvid skjorte og slips.

Bankerne er også forpligtet hvis der er mistanke om skatte-, moms- eller socialsvinde, og det kan også være helt tilfældigt at du er trukket ud, for at de kan bevise overfor finanstilsynet at de har lavet x antal kontroller.

En nabo som laver regnskab for mindre virksomheder har oplevet at en kundes bank bad om at få samtlige medarbejderes lønsedler. Han skrev en besked til lederen afdelingen at udleveringen af disse oplysninger ville være i strid med GDPR lovgivningen. De hørte så ikke mere.

Men ovenstående viser at det er vigtigt at man som virksomhed er kritisk med hvilke oplysninger man udlever til banken, da man ellers risikerer at få Datatilsynet på nakken.

Svar: Skal bank se momsregnskab

Majbritt Jacobsen — Wed, 20 Nov 2019 13:54:52 GMT

Tak - har sendt oplysningerne afsted, så det er nok for sent nu - men jeg skulle nok have gjort som du gjorde :)

Svar: Skal bank se momsregnskab

Ole Z — Wed, 20 Nov 2019 13:48:35 GMT

Jeg har også haft et lign. problem med min bank. Banken ville se mine skatteoplysninger. Jeg har ingen lån m.m. i banken, kun en konto. Banken henviste til Terror- og Hvidvaskloven. Jeg skrev (ca. to år siden) til den såkaldte rådgiver og vedhæftede Terror- og Hvidvaskloven og udbad mig om en henvisning til hvor det stod i loven, at banken kunne kræve at se minen skatteoplysninger. Jeg fik aldrig et svar og har ikke hørt fra rådgiveren

Svar: Skal bank se momsregnskab

Majbritt Jacobsen — Wed, 13 Nov 2019 14:23:11 GMT

Jeg var ved at skifte i forvejen, så har reelt ikke den bank mere (skiftede af andre grunde 1. November)

Men ender jo nok med at sende dem, hvad de vil have :)

I skal i hvert fald alle sammen have tusind tak for svar.

Svar: Skal bank se momsregnskab

Cookie - John Hannover — Wed, 13 Nov 2019 14:17:48 GMT

Majbritt Jacobsen:

Jo - undrer mig bare over, hvad formålet med manøvren er...

det forstår jeg, men enten må du så bruge tid med banken - bede om en begrundelse fra banken - som jo har ret til at bede om det de vil, og du har ret at sige nej og og til at skifte - og det de beder om, er jo pyt let at gi - så enten brug tid - eller pyt-metoden

vh John Hannover

Svar: Skal bank se momsregnskab

Majbritt Jacobsen — Wed, 13 Nov 2019 14:13:44 GMT

Jo - undrer mig bare over, hvad formålet med manøvren er...

Svar: Skal bank se momsregnskab

Cookie - John Hannover — Wed, 13 Nov 2019 14:11:07 GMT

ja nok lidt udsædvanligt - men er det ikke bare at give dem kopi af momsregnskab = momsangivelse kan vel trækkes i dit regnskab, der viser hvilke konti hvilken moms kommer fra, det er jo næppe noget de misbruger?

vh John hannover

Svar: Skal bank se momsregnskab

Karsten Sønderup — Wed, 13 Nov 2019 10:54:16 GMT

Bl.a. hvidvaskningsloven stiller en masse krav til bankerne. De enkelte banker har deres egne it-systemer og procedurer for hvordan lever op til disse krav.

Så årsagen kan være at du er falsk positiv i deres alert-system for hvidvask / momssvindel.

Det kan også være en af dine kreditorer eller debitorer, som er årsagen til, at banken spørger ind til dine aktiviteter.

Eller du har en emsig bankrådgiver.

Svar: Skal bank se momsregnskab

Majbritt Jacobsen — Wed, 13 Nov 2019 10:41:29 GMT

Hej John

Tusind tak for input. Det er netop ikke regnskabet, men momsregnskabet, de vil have. Og det undrer mig lidt, for har været kunde der et stykke tid og bruger kun kontoen til indgående beløb fra fakturaer og lønoverførsler til mig selv. Jeg skylder dem ingenting - og har heller ikke planer om kassekredit eller lignende - og firmaet skylder forøvrigt heller ikke penge andre steder - så synes det er lidt forvirrende...

Svar: Skal bank se momsregnskab

Cookie - John Hannover — Tue, 12 Nov 2019 16:06:35 GMT

Majbritt Jacobsen:

Min bank har bedt om at få udleveret mit momsregnskab. Og det må de vel egentlig gerne, men jeg troede faktisk, at sådan et regnskab var noget mellem mig og SKAT (enkeltmandsvirksomhed) er det normalt, at banker beder om den slags?

jeg har ikke set det før - tror du ikke bare det er dit alm regnskab de vil se? Det er jo helt normalt, at banker vil have regnskabet - uanset enkeltmands eller selskab når du har en konto for virksomheden i banken. Men momsregnskab - altså købs salgsmoms osv- det er ikke normalt

Selve regnskabet er helt normalt og både del af hvidvask kontrol - stemmer omfang osv - og for at se om kunden virker solid nok eller på vej til konkurs.

vh John Hannover

Svar: Skal bank se momsregnskab

Majbritt Jacobsen — Tue, 12 Nov 2019 10:37:59 GMT

Tak for svar, Jesper. Jeg må se om jeg kan få et mere velbegrundet svar fra dem.

Svar: Skal bank se momsregnskab

Jesper_nl — Tue, 12 Nov 2019 10:24:03 GMT

Majbritt Jacobsen:

Min bank har bedt om at få udleveret mit momsregnskab. Og det må de vel egentlig gerne, men jeg troede faktisk, at sådan et regnskab var noget mellem mig og SKAT (enkeltmandsvirksomhed) er det normalt, at banker beder om den slags?

Det er sjældent at en bank beder om momsregnskab og normalvis kun hvis man har en forretningsmodel hvor momsen er et vigtig element i cash flow, f.eks. eksportvirksomhed. For en mindre kommunikationsvirksomhed er det ikke normalt.

Og du har ret, momsregnskabet er normalvis en sag mellem dig og skat (evt. også din revisor). Men banken kan jo have sine grunde til at spørge? Jeg ville nok forholde mig lidt kritisk til at udlevere; i hvert fald ville jeg spørge hvad de skulle bruge det til!

Skal bank se momsregnskab

Majbritt Jacobsen — Tue, 12 Nov 2019 08:56:01 GMT

Min bank har bedt om at få udleveret mit momsregnskab. Og det må de vel egentlig gerne, men jeg troede faktisk, at sådan et regnskab var noget mellem mig og SKAT (enkeltmandsvirksomhed) er det normalt, at banker beder om den slags?