Franchise & kæder - Få hjælp her

Svar: Clearhaus .. så er det slut med fortrolighed imellem forhandler og kunde

Stickybit — Tue, 24 Sep 2019 12:18:18 GMT

kvonsyld:

Perfekt... Og hvis du er dagens mand, ligger du lige deres forklaring op. Ved godt at de tager stilling til en konkret sag, men man kan vel bruge det som en retningslinie for fremtidige sager.

Naturligvis. :-)

Svar: Clearhaus .. så er det slut med fortrolighed imellem forhandler og kunde

kvonsyld — Tue, 24 Sep 2019 11:45:01 GMT

Perfekt... Og hvis du er dagens mand, ligger du lige deres forklaring op. Ved godt at de tager stilling til en konkret sag, men man kan vel bruge det som en retningslinie for fremtidige sager.

Svar: Clearhaus .. så er det slut med fortrolighed imellem forhandler og kunde

Stickybit — Tue, 24 Sep 2019 11:43:07 GMT

kvonsyld:

Man kan sikkert godt argumentere for at hvidvask ligger inde under Kundeforhold, men synes måske så, det er en alt for bred formulering til kunne sige man har angivet et præcist formal med indsamlingen af data. Men som nævnt, Datatilsynet er myndighed, og en dialog med Clearhaus hvis det er muligt kan heller ikke skade

Godt tænkt. Jeg prøver lige at få en hurtig vurdering af Datatilsynet, for så kan vi da få afklaret om det hele er efter bogen - eller om Clearhaus' krav er at gå for langt.

Svar: Clearhaus .. så er det slut med fortrolighed imellem forhandler og kunde

kvonsyld — Tue, 24 Sep 2019 11:35:32 GMT

Man kan sikkert godt argumentere for at hvidvask ligger inde under Kundeforhold, men synes måske så, det er en alt for bred formulering til kunne sige man har angivet et præcist formal med indsamlingen af data. Men som nævnt, Datatilsynet er myndighed, og en dialog med Clearhaus hvis det er muligt kan heller ikke skade

Svar: Clearhaus .. så er det slut med fortrolighed imellem forhandler og kunde

Jesper_nl — Tue, 24 Sep 2019 11:31:22 GMT

kvonsyld:

Nej, men du kan forhindre dem I at bruge data de har indsamlet til brug for Hvidvask til andre formal end netop det. Og I det her tilfælde har argumentationen været at vurdere et kundeforhold, og dermed er det jo ikke hvidvask. Men under alle omstændigheder, ville jeg have kontaktet datatilsynet, de er trods alt myndighed for området og ved helst sikkert hvad Clearhaus må, og ikke må

Helt enig, hvis man indsamler data skal der være et gyldigt formål - og lige så naturligt er det, at man ikke må bruge data til andet end det formål man indsamler.

Men jeg er absolut ikke enig med dig i, at vurdering af kundeforhold og hvidvask ikke er det samme.

Svar: Clearhaus .. så er det slut med fortrolighed imellem forhandler og kunde

Stickybit — Tue, 24 Sep 2019 11:30:40 GMT

Mange gode indlæg .. helt sikkert.

Jeg kan tilføje at det er muligt at det er en alarm imod økonomisk kriminalitet, der er gået af - for de 3 transaktioner (som blot er alm. varekøb), er fra samme dag - og har nogle beløbsstørrelser som er pænt afrundede. Så altså .. behind the scenes .. muligvis et check imod økonomisk kriminalitet, idet den pågældende dag afveg fra andre.

Når det er sagt .. er jeg stadig ved at springe i luften - for selv om intentionerne måske kan være gode nok (godt gemt væk dog), så er jeg altså stadig tilhænger af fortrolighed i de handler der foretages i min butik.

Svar: Clearhaus .. så er det slut med fortrolighed imellem forhandler og kunde

kvonsyld — Tue, 24 Sep 2019 11:26:37 GMT

Nej, men du kan forhindre dem I at bruge data de har indsamlet til brug for Hvidvask til andre formal end netop det. Og I det her tilfælde har argumentationen været at vurdere et kundeforhold, og dermed er det jo ikke hvidvask. Men under alle omstændigheder, ville jeg have kontaktet datatilsynet, de er trods alt myndighed for området og ved helst sikkert hvad Clearhaus må, og ikke må

Svar: Clearhaus .. så er det slut med fortrolighed imellem forhandler og kunde

Jesper_nl — Tue, 24 Sep 2019 11:26:33 GMT

kvonsyld:

Korrekt, men derfor behøver clearhaus måske ikke vide, hvad han har købt. Og igen, at vurdere et kundeforhold, er ikke det same som at sikre sig hvidvask loven er overholdt. Dermed er der ikke overenstemmelse mellem formål og anvendelse

Måske/måske ikke!

Jeg ved ikke hvornår nok er nok - spørgsmålet er hvor meget der skal til for, at opfylde kravene om kontrol af mistænklige transaktioner. Man kan jo altid bede den der spørger efter oplysninger om, at redegøre for lovhjemmel i deres forespørgsel.

Svar: Clearhaus .. så er det slut med fortrolighed imellem forhandler og kunde

Jesper_nl — Tue, 24 Sep 2019 11:21:02 GMT

Stickybit:

så kan vi alle godt justere vore betingelser til: Vi udlevere alle data om dig .. lev med det.

Ja, det var nok en god idé!

Faktum er, at du ikke kan bruge hverken GDPR eller anden lovgivning til at forhindre, at en 3. part (bank, myndighed eller betalingsformidler) i at kontrollere for hvidvask på baggrund af dine data.

Svar: Clearhaus .. så er det slut med fortrolighed imellem forhandler og kunde

kvonsyld — Tue, 24 Sep 2019 11:17:50 GMT

Korrekt, men derfor behøver clearhaus måske ikke vide, hvad han har købt. Og igen, at vurdere et kundeforhold, er ikke det same som at sikre sig hvidvask loven er overholdt. Dermed er der ikke overenstemmelse mellem formål og anvendelse

Svar: Clearhaus .. så er det slut med fortrolighed imellem forhandler og kunde

Jesper_nl — Tue, 24 Sep 2019 11:13:29 GMT

kvonsyld:

Men her var argumetet jo ikke hvidvask loven, det var at vurdere kundeforholdet. Der er vist stor forskel på de ting.

Der er vi så bare uenige, ganske enkelt. Jeg kan simpelthen ikke se hvordan man kan kontrollere for hvidvask uden at kigge på kundeforholdet, og umiddelbart tror jeg også du får svært ved at finde grundlag for den antagelse i gældende lovgivning.

kvonsyld:

Det leder frem til næste spørgsmål, som er, ville Clearhaus acceptere en anonymiseret faktura, hvor navn og vare art var streget over. dermed ville de data der direkte skal bruges ved hvidvask være tilgeængeligt, og det ville være godtgjort om der var afreget moms osv.

Jeg ved af gode grunde ikke hvad Clearhaus ville acceptere. Men når det er sagt, så er alle oplysninger jo ikke tilgængelige for hvidvask kontrol, hvis fakturaen er anonymiseret. En mistænksom overførsel som får hvidvask-alarmen til at blinke knytter sig jo netop til person som foretager transaktionen.

Svar: Clearhaus .. så er det slut med fortrolighed imellem forhandler og kunde

Stickybit — Tue, 24 Sep 2019 11:11:33 GMT

kvonsyld:

Hej,

Nu er jeg ikke helt sikker, men for at have lov til at udlevere "person følsomme data" skal deres anmodning jo overholde GDPR lovgivningen. AF denne medfølger så hvidt jeg husker og uden at være ekspert, at der skal være en specific grund til, at et datasæt skal vidergives. En vurdering af dit kunde forhold til en tredje part, tror jeg ikke ligger indenfor dette, hvis det betyder noget for dig, er det ihvertfald noget du bør undersøge, og som minimum have med I dine handelsbetingelser.

Lige præcis. De fleste af os har sikkert en frase i vore betingelser, hvor vi lover ikke at udlevere data til 3.part - eller hvis vi gør - så skal det ihvertfald stå klokkeklart, så ingen er i tvivl om hvad der sker med indsamlede data. Hvis det faktisk er efter bogen, at vore indløsere blot kan kræve fakturakopier, så kan vi alle godt justere vore betingelser til: Vi udlevere alle data om dig .. lev med det.

Jeg kender desværre ikke noget til lovgivningen omkring GDPR, men jeg ville da gætte på at netop GDPR lovgivningen kunne være vejen for Clearhaus' krav.

Svar: Clearhaus .. så er det slut med fortrolighed imellem forhandler og kunde

kvonsyld — Tue, 24 Sep 2019 11:04:39 GMT

Men her var argumetet jo ikke hvidvask loven, det var at vurdere kundeforholdet. Der er vist stor forskel på de ting. Desuden mener jeg, at man for at overholde GDPR skal angive præcist hvad data bruges til, og så snart det er kunde data er næsten al data omfattet, og dernæst at man ikke må bruge datasættet til andet end det angivne formal.

Dermed kan man ikke angive generelle formal osv som begrundelse for, at man for dat udleveret

Det leder frem til næste spørgsmål, som er, ville Clearhaus acceptere en anonymiseret faktura, hvor navn og vare art var streget over. dermed ville de data der direkte skal bruges ved hvidvask være tilgeængeligt, og det ville være godtgjort om der var afreget moms osv.

Svar: Clearhaus .. så er det slut med fortrolighed imellem forhandler og kunde

Jesper_nl — Tue, 24 Sep 2019 11:00:20 GMT

kvonsyld:

Hej,

Nu er jeg ikke helt sikker, men for at have lov til at udlevere "person følsomme data" skal deres anmodning jo overholde GDPR lovgivningen. AF denne medfølger så hvidt jeg husker og uden at være ekspert, at der skal være en specific grund til, at et datasæt skal vidergives. En vurdering af dit kunde forhold til en tredje part, tror jeg ikke ligger indenfor dette, hvis det betyder noget for dig, er det ihvertfald noget du bør undersøge, og som minimum have med I dine handelsbetingelser.

Så længe der er et lovligt (eksempelvis hvidvasklovgivning) formål og 3. part selvfølgelig også overholder gældende regler for databehandling så er det ikke GDPR der forhindrer en betalingsformidler i at se dokumentionen.

Svar: Clearhaus .. så er det slut med fortrolighed imellem forhandler og kunde

Daniel Andersen — Tue, 24 Sep 2019 10:59:50 GMT

Da jeg selv sidder og er igang med at vælge indløsning og PSP faldt jeg over netop nedenstående under NETS Fraud System.

Har lige dette fra NETS..

Clearhaus

Indtil videre gælder SecurePay reglerne ikke for betalinger til Clearhaus, da Clearhaus selv foretager vurderinger på hver betaling. Det er dog tænkeligt, at betalinger til Clearhaus inden for den nærmeste fremtid, også vil gå igennem vores fraud filter og muligvis udtages til 3-D Secure.