Franchise & kæder - Få hjælp her

Svar: Må banken det?

LKlitgaard — Fri, 12 Feb 2016 08:18:41 GMT

Det er ikke kun størrelsen af bevægelserne på konti der er afgørende, men også antallet af dem og om det er ind-/udland der er transaktioner til.
Grænserne for hvornår du "popper" op på bankens rader, kan du få ændret hvis du kan sandsynliggøre overfor banken, at det ikke er hvidvask.
Banken skal indefryse dine konti, hvis du ikke leverer dokumentation for dig/fuldmagtshaver og hvis du kommer på radaren for hvidvask..

Svar: Må banken det?

Jesper_nl — Fri, 12 Feb 2016 08:15:31 GMT

iværksætterny:

Den højeste transkation er 5000 kr. der udover er der flere transaktioner på 1000-2000 kr

I forhold til hvidvaskloven, gælder at summen af de enkelte transaktioner skal ligges sammen hvis der er mistanke om de fremstår som en samlet transaktion.

I øvrigt er jeg enig i de tidligere indlæg, det er ikke et spørgsmål om hvorvidt banken må, nærmere et spørgsmål om banken SKAL undersøge.

Svar: Må banken det?

Anonymous — Fri, 12 Feb 2016 08:00:47 GMT

Den højeste transkation er 5000 kr. der udover er der flere transaktioner på 1000-2000 kr

Svar: Må banken det?

Cookie - John Hannover — Thu, 11 Feb 2016 17:24:41 GMT

iværksætterny:

Det er en privat konto????????

ja loven gælder alle konti - Det er bare fordi du spørger på et iværksætter forum og kalder dig noget med iværksætter at jeg gætter erhverv. SÅ er det jo let at forfalde til at tro det er - erhverv

HVIS der er erhvervstransaktioner mellem de transaktioner hvor du beskriver de vil tale med dig om "mystiske transaktioner" så vær forberedt på at tage stilling til enten tilknytning af CVR til personlig konto eller at oprette erhvervskonto

Er det ren personlige transaktioner - som de beder om redegørelse og kvittering for - så kunne det være noget med større beløb til udlandet som måske virker specielle. Ikke spor ulovligt men noget de skal kontrollere og hvor de gode banker alle har totalt automatiske systemer der genkender noget der er - lidt anderledes end man forventer

vh John H

Svar: Må banken det?

bkonig — Thu, 11 Feb 2016 17:10:18 GMT

Prøv at google lov om hvidvaskning. Jeg blev afkrævet pas af min bank for 3 år siden efter at have været kunde der i 8 år

Svar: Må banken det?

Anonymous — Thu, 11 Feb 2016 17:08:36 GMT

Det siger jeg heller ikke. Det er bare første gang jeg har hørt om sådan noget.

Svar: Må banken det?

bkonig — Thu, 11 Feb 2016 17:03:40 GMT

og hvorfor skulle der ikke kunne foregå hvidvaskning over en privat konto?

Loven om hvidvask gælder ALLE bankkonti.

Svar: Må banken det?

Anonymous — Thu, 11 Feb 2016 17:01:35 GMT

Det er en privat konto????????

Svar: Må banken det?

Cookie - John Hannover — Thu, 11 Feb 2016 16:14:07 GMT

iværksætterny:
Jeg tænker bare de burde have haft et kopi af mit pas? eller form for legitimation?

ja det burde de fra starten af samarbejdet for en konto der kører CVR tilknytning eller er ren erhverv - sammen med sygesikring + oversigt over formål (ofte forretningsplan light) og omfang - budget light

Det er hvidvask krav - fuld legitimation som skal ligge i kopi i pengeinstituttet sammen med forklaring om formål og omfang-

Måske har de overset der en gang ved oprettelse - eller det har stået på længe - eller det er ny konto og de ikke har haft tid til det før - men du ved bedst selv om de allerede har kopi af dit pas, og i alle fald er det ikke et problem at give dem det

Sandheden er - at ikke alt man ikke har oplevet før, er mystisk

vh John Hannover

Svar: Må banken det?

Anonymous — Thu, 11 Feb 2016 16:08:09 GMT

Hej,

Nej det er normale transaktioner.
Jeg tænker bare de burde have haft et kopi af mit pas? eller form for legitimation?

Det er ret mystisk, har aldrig oplevet noget lignende.

Svar: Må banken det?

Cookie - John Hannover — Thu, 11 Feb 2016 16:01:40 GMT

Ja de har faktisk pligt til det efter hvidvasklov - hvis der er transaktioner der kan skulle checkes og ja - de skal ha kopi af pas og faktisk også sygesikring som identifikation i deres arkiv altid - også hvidvask loven som kom for nogle år siden

Det er givet ren rutine med mindre du selv ved om mystiske transaktioner Det kan også være at du har brugt en privatkonto til erhverv uden aftale, og så skal den tilknyttes CVR efter loven - eller du skal have erhvervskonto.

vh John Hannover

Må banken det?

Anonymous — Thu, 11 Feb 2016 15:56:05 GMT

Hej,

Jeg har tideligere på dagen, modtaget et opkald fra nordea. Hvor de efterspørger om de transaktioner som har fundet sted i min konto. Har de lov eller ret til det? De siger efterfølgende at jeg skal ned med nogle kviteringer efter et specifik tranaktion?
Og så siger de jeg skal ned med min pas, så de kan opdater oplysninger???

Mvh