Automatiseret bankafstemning.

Hej Folkens!

Jeg sidder og tænker på at automatisere min bankafstemning, da jeg synes at den jeg bruger på det bør kunne bruges bedre. Egentlig er det, måske pudsigt, at Danske Bank som har mulighed for at afstemme via deres netbank, ikke har mulighed for at krydschecke med en CSV fil eller lignende.

Jeg ved at der findes, sikkert udmærkede, online systemer til råded, hvor man betaler op til kr. 99,- pr. afstemning. Det er for dyrt! Fordelen ved at have det automatiseret, er jo netop at det muliggør at afstemme løbende, hver onsdag eksempelvis. Her plejer alle overførsler og indbetalinger fra dankort terminal og døgnboks at være bogført hos banken. Måske er det bare mig der er nærig, men det vil jeg ikke betale kr. 5148,- for årligt. Med 1000 posteringer årligt, er det jo 5,15 pr. postering!

Præncippet i en bankafstemning er meget simpelt. Det kræver ingen database, det kræver intet stort og dyrt interface, blot et program der kan sammenligne to lister, og genererer to nye som tager udgangspunkt i den originale dataform, således skal resultatet være et færdigt omkonteringsbilag til Summa, og et bilag med de manglende poster at bogføre.

Findes der sådan et system tilgængeligt, som en éngangs erhvervelse til en fornuftig pris?

MVH Anders Malmros

Hej Jørgen.

Det lyder rigtigt godt. Jeg kangodt sende dig eksempelfiler til test osv. men det vigtigste i første omgang er vel selve datastrukturen i CSV filerne. De er som følger:

Fra SummaSummarum: (herefter L1)
Dato,Bilag,Tekst,Debet,Kredit,Saldo

Fra Danske Netbank: (herefter L2)
"Dato","Tekst","Beløb","Saldo","Status"

Jeg tænker at det mest intiligente arbejsgang for programmet, er at sammenligne listerne i flere arbejdsgange, da L1(3) eksempelvis sjælent er = L2(2), L1(1) næsten altid er ulig L2(1) da banken næsten altid er én bankdag bagud i bogføringen. Tilbage er L1(5)-L1(4) = L2(3) som den eneste faste værdi, men samtidig den mest usikre i forhold til at sortere de rigtige posteringer ud.

Den "uinteligente" måde programmet kan opererer er ved opsætningen af regler. Det kræver så blot at brugeren (jeg) har mulighed for nemt at opsætte disse.

Den optimale løsning, og sikkert også den der sikrer den hurtigste arbejdsgang, er en kombination af disse to muligheder. Som du måske kan se, har jeg en matematisk baggrund, og kan sagtens sætte mig ind i de processer som skal drive værket. Jeg har bare ikke rigtigt nogen erfaring med programmering af den slags, så... :)

Venlig hilsen
Anders

Lige en tanke:

Hvis du har en lignende løsning til din webshop, så er den måske udviklet i php eller asp?

Jeg kunne på sigt godt være intereseret i kildekoden i asp nemlig!

Hej Anders

Du kan også omlægge dine bogføringsrutiner, så banken altid stemmer: Importer bankkontoen til Summa, og evt. manglende bilag på ukendte poster.

Hvor meget jeg vil betale for et givent program, afhænge egentlig meget af dets antal funktioner.

Der vi taler om her, er mere bare en funktion, eller et slags plugin om man vil, mellem netbank og summa, så jeg mener at en rimelig pris for sådan et er < kr. 349,- m./moms

Til gengæld, vil udvikleren af det få en temmelig betydelig kundegruppe af det, nemlig de der har netbank og bruger summa. Så måske er der en hel del der gerne vil købe programmet, hvis prisen er rigtig.

Hej Malmros.

Mangler du det stadig?

Kunne jeg godt lige banke sammen og 400kr kunne det sikkert godt gøres for.

VH Jørgen Olsen

Det lyder jo godt! Prisen er fornuftig, og jeg tør væde på at du sikkert kan sælge det til andre også!

Hvor lang tid vil det tage dig at "banke det sammen"?

Hvilken platform programmere du i?