Køb et Amino Sponsorlink
Hej Amino. Jeg står og skal til mundtlig eksamen hvor jeg skal løse den her case, men står på bar bund og har ikke en dyt forstand på pensionsopsparing. Håber der er en flink Amino der gider hjælpe mig igang :)
Opgaven.
Du arbejder som kunderådgiver i Alm. Brand Bank, hvor parret er kunde. Efter den megen snak i medierne om danskernes manglende pensionsopsparing og den stigende ældrebyrde har Jakob Kiemer kontaktet dig med henblik på en pensionssnak, idet han, som han udtrykte det i telefonen, er begyndt at blive bekymret over, om han og Lotte har pensionsopsparing nok.
Din opgave er nu at forberede og afholde mødet med Jakob Kiemer
Navn
Lotte og Jakob Kiemer
Alder
40 og 45 år
Civilstand
Gift
Børn
Ingen
Beskæftigelse
Butiksassistent og butikschef
Bopælskommune
Aalborg
Folkekirkemedlem
ja
Bolig
Parcelhus på 160 kvm fra 1968
Bruttoindkomst Jakob
462.000
Bruttoindkomst Lotte
290.400
Offentlig ejendomsværdi i år
3.450.000
Offentlig ejendomsværdi i 2002
2.257.500
Offentlig ejendomsværdi i 2001
2.000.000
Kreditforeningslån
Årlig ydelse
146.796
Restgæld
1.947.052
Renteudgifter dette år
109.221
Boliglån i bank
47.583
497.115
40.766
Ejendomsskat
19.719
Renovation
1.981
Skorstensfejer
300
Grundejerforening
200
Husforsikring
3.729
Vand
2.893
Varme
20.000
El
3.400
Familieforsikring
2.000
Licens, telefon og antenne
19.200
Samlede udgifter til bilen
30.000
Fagforening (Jakob)
3.100
A-kasse (Jakob)
7.100
Fagforening (Lotte)
3.300
A-kasse og efterlønsbidrag (Lotte)
11.700
Kontingenter
10.000
Grøn check – Lotte
1300
Såvel Lotte som Jakob kan hver forvente at få udbetalt kr. 27.500 årligt når de går på pension.
Pensionsalder
67
år
Alderspension
40.843
kr. pr. år
Alderssum
81.686
kr.
Børnepension
4.084
Ratepension
50.286
kr. i 10 år
Rateforsikring ved død
Invalidepension
72.000
Sum ved død
300.000
Sum ved invaliditet
100.000
Sum ved kritisk sygdom
50.000
Udbetalinger ved invaliditet
Årlig invalidepension – livsvarig
kr. 203.115
Gruppeinvalidesum indtil alder 60 år (engangsbeløb)
kr. 400.000
Gruppeulykkesforsikring v/100 % invaliditet som følge af ulykke (engangsbeløb)
kr. 800.000
Udbetaling ved kritisk sygdom
Kritisk sygdom (engangsbeløb)
kr. 150.000
Udbetalinger ved død
Årlig pension til ægtefælle/registreret partner eller eventuelt samlever i op til 10 år
kr. 121.869
Årlig børnepension til hvert barn indtil barnet bliver 21 år
kr. 40.623
Gruppelivssum (engangsbeløb)
Udbetalinger ved alderspensionering
Årlig alderspension (livsvarig)
Guide over Gran Canaria
Du må vel fokusere på hvad de har idag kontra hvad de har når de går på pension, og hvad de kan ha for udgifter inkl hus nårmdemgår på pension, og se på hvad de mindst skal bruge i pension, for at se hvad de skal indbetale yderligere, er dem i topskat, så rate pension først, vil de nedspare i huset og skal de hellere betale huslån tilbage og bruge huset som pension. Men du har en masse oplysninger og må kaste dig ud i det
Venligst John H http://johnhannover.blogspot.dk/ http://johnhannover.blogspot.dk/p/indholdfortegnelse.html